Listy z ofertą przelewu pieniędzy
Oszustwa nigeryjskie są szczególną formą powszechnie rozumianego oszustwa, tj. przestępstwa polegającego na doprowadzeniu innej osoby do niekorzystnego rozporządzenia własnym lub cudzym mieniem za pomocą wprowadzenia jej w błąd albo wyzyskania błędu lub niezdolności do należytego pojmowania przedsiębranego działania - w celu osiągnięcia korzyści majątkowej.
Etymologia nazwy tego oszustwa, zaakceptowanej przez Policje wielu państw, wynika z następujących okoliczności:
- pomysł oraz jego realizacja mają swoje źródło w Nigerii,
- sprawcami w przeszłości byli najczęściej jej obywatele.
W ostatnich latach ten rodzaj oszustwa stosowany jest również przez sprawców wywodzących się zKamerunu, Togo i innych państw, najczęściej zachodnioafrykańskich.
Przestępczy mechanizm polega na przesyłaniu do wybranych osób ofert transferu pieniędzy, najczęściej wkwocie kilkudziesięciu milionów USD. Adresatami ofert przesyłanych listownie, za pomocą faxu lub sieci Internet są przeważnie przedsiębiorcy oraz osoby sprawujące funkcje kierownicze w administracji państwowej. Ich treść zredagowana jest w języku angielskim i zawiera głównie propozycje specjalnych dostaw ropy naftowej poza pulą OPEC ze znaczną obniżką ceny. Transakcja ma się odbyć w tajemnicy, a transport ropy ma być dokonany czarterowanym tankowcem. Oszuści po nawiązaniu kontaktu żądają przesłania pieniędzy na opłatę czarteru oraz załadunek ropy. Znaczna liczba ofert dotyczy podjęcia współpracy z bankami w Afryce w sprawie transferu do polskiego systemu bankowego kwot rzędu kilkudziesięciu milionów USD, rzekomo zdeponowanych na rachunkach bankowych należących do zmarłych osób, które nie posiadają krewnych ani spadkobierców. Autorzy ofert sugerują, że powyższe pieniądze wprzeciwnym przypadku zostaną przeznaczone na nielegalne cele militarne.
Organizatorom powyższych przedsięwzięć chodzi jedynie o wejście w posiadanie danych osobowych, druków firmowych, numerów kont bankowych oraz nazw firm współpracujących i wykorzystanie w ten sposób zdobytych informacji na szkodę podmiotów, które takie dane przekazały. Przestępcy specjalizują się wzapraszaniu swoich kontrahentów do różnych państw, także Nigerii, gdzie w wynajętych biurach będących rzekomo siedzibami agend rządowych Nigerii dochodzi do aktów przemocy, polegających między innymi na wymuszaniu np. polecenia przelewu z rachunku bankowego ofiary, na rachunek wskazany przez sprawców.
Wobec notowanej aktywności oszustów Policja ostrzega przedsiębiorców oraz pozostałe osoby przed:
- udzielaniem odpowiedzi na podejrzane oferty i propozycje zagranicznych negocjacji,
- przesyłaniem swoich danych osobowych, druków firmowych, numerów kont bankowych, informacji dotyczących polis ubezpieczeniowych,
- przekazywaniem nazw i adresów swoich kontrahentów oraz firm, z którymi prowadzona jest współpraca,
Wobec notowanej aktywności oszustów Policja ostrzega przedsiębiorców oraz pozostałe osoby przed: - udzielaniem odpowiedzi na podejrzane oferty i propozycje zagranicznych negocjacji,
- przesyłaniem swoich danych osobowych, druków firmowych, numerów kont bankowych, informacji dotyczących polis ubezpieczeniowych,
- przekazywaniem nazw i adresów swoich kontrahentów oraz firm, z którymi prowadzona jest współpraca,
Specyfika oszustw nigeryjskich powoduje, że faktyczna skala tego zjawiska w Polsce jak również w innych krajach nie jest znana. Tym samym trudno określić, choćby w sposób przybliżony, wysokość strat powstałych w wyniku przedmiotowej działalności. Osoby, które akceptują propozycje składane przez grupy nigeryjskie dysponują na ogół pieniędzmi pochodzącymi z nielegalnych bądź nieujawnionych źródeł. W sytuacji kiedy staną się ofiarami oszustwa, w obawie przed ryzykiem ujawnienia źródeł pochodzenia zainwestowanych środków finansowych, nie zgłaszają tego faktu organom ścigania.
dn/kgp